La integración eficaz de los inversores es crucial para el buen funcionamiento de un fondo. A pesar de ello, los gestores de fondos recurren a menudo a procesos manuales de integración, que son costosos, consumen muchos recursos y requieren mucho tiempo. A menudo implican frecuentes interacciones por correo electrónico sobre los requisitos de documentación, múltiples llamadas y reuniones en persona o por vídeo con los inversores, formularios en papel aparentemente interminables y repetidos seguimientos y reenvíos de documentos sustancialmente similares.
Veamos un ejemplo típico. A medida que se recibe la documentación, un gestor de fondos suele tener que introducir manualmente los datos recopilados en el sistema, que a continuación inicia el proceso de verificación, incluidas las comprobaciones CSC y AML para autenticar los datos del inversor.
En cada fase del proceso de verificación, es posible que los gestores de fondos tengan que ponerse en contacto con el inversor para obtener información adicional, lo que a menudo da lugar a plazos imprevisibles, retrasos en la incorporación y más trabajo manual que no hace sino aumentar el riesgo de error humano e incumplimiento de los requisitos. Estas ineficiencias ponen a prueba a todas las partes implicadas, lo que inevitablemente aumenta las posibilidades de que los inversores abandonen y pierdan oportunidades de inversión.
Aquí es donde puede resultar beneficioso pedir a un tercero con experiencia que intervenga y apoye tanto a los inversores como al gestor del fondo en cada paso del camino hasta que crucen con éxito la línea de meta.
Orientar a los inversores a la hora de rellenar sus LPA
La correcta cumplimentación de los contratos de adquisición de vivienda puede ser una tarea difícil para los inversores, ya que es posible que no comprendan completamente las condiciones o los riesgos y obligaciones que están asumiendo. Por esta razón, un tercero profesional puede ayudar de forma proactiva a los inversores, ofreciéndoles claridad sobre los datos y los requisitos de documentación, respondiendo a cualquier pregunta o preocupación, y ayudando a que todo el proceso de incorporación sea fluido.
Permanecer al lado de los inversores durante todo el proceso
Es esencial comunicar no sólo los requisitos de información, sino también los avances en cada fase del proceso. Una comunicación transparente facilita el intercambio de información, lo que también ayuda a gestionar las expectativas, especialmente en lo que respecta a los plazos, reduciendo así la probabilidad de que el inversor abandone a mitad de camino. Aquí es donde puede ser necesaria la ayuda adicional de un tercero profesional para garantizar que los inversores reciban el mismo día el acuse de recibo de sus LPA y actualizaciones puntuales sobre el estado de su documentación, y que se sientan implicados en el proceso.
Informar a los inversores sobre los LPA para agilizar futuras recaudaciones de fondos.
Educar continuamente a los inversores sobre los errores comúnes al rellenar los LPA, como datos bancarios incompletos, falta de documentación AML o firmas, y ayudarles a tomar decisiones informadas cuando llegue el momento es esencial para asegurarse de que estarán listos para saltar al siguiente fondo tan pronto como se anuncie. Con el apoyo de un administrador de fondos experimentado, los inversores estarán mejor equipados para gestionar los LPA y los gestores de fondos se asegurarán de que sus futuras captaciones de fondos se desarrollen de la forma más fluida posible.
Trabajar con los gestores de fondos para mejorar y simplificar los documentos LPA.
Muy a menudo, los inversores no comprenden del todo la lógica que subyace a la lista de control de incorporación, por lo que todo el proceso puede parecerles bastante inmanejable e invasivo. Por eso puede ser útil trabajar con un administrador de fondos externo para mejorar y simplificar la documentación de los LPA. De hecho, un tercero con experiencia puede ayudar a detectar las áreas que pueden requerir alguna mejora y ayudar a desarrollar flujos de incorporación de inversores optimizados que agreguen las normas de todo el sector en un formato más sencillo.
Trabajar con los gestores de fondos para colmar las lagunas de conocimiento sobre los requisitos jurisdiccionales.
Conocer los diferentes requisitos jurisdiccionales y cómo pueden afectar a los inversores, y mantenerse al día de los cambios en la normativa local es algo que no debe pasarse por alto. Asociarse con un administrador de fondos internacional que tenga presencia global en los principales centros de fondos y conocimiento local de los requisitos legales de cada país equiparía a los gestores de fondos con la información que necesitan para tener éxito en el emprendimiento.
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