Hemos hablado con Katrina Leung, Directora de Servicios Fiduciarios de nuestra oficina de Hong Kong, para saber qué factores deben tener en cuenta los clientes a la hora de elegir su equipo de administración fiduciaria y trustee.
Encontrar al trustee adecuado para supervisar su trust es crucial, sobre todo porque constituir un trust suele ser una solución a largo plazo, por lo que su relación con el trustee puede durar muchos años. Su trustee será responsable de cumplir sus deseos y gestionar sus activos en nombre de sus beneficiarios; por lo tanto, es esencial nombrar a un trustee con amplios conocimientos, financieramente responsable y fiable. Elegir al trustee equivocado puede dar lugar a una mala gestión de los activos, retrasos en las distribuciones a los beneficiarios e incluso disputas legales. Tomarse el tiempo necesario para estudiar detenidamente y elegir al trustee adecuado puede ayudar a garantizar el cumplimiento de sus deseos y la protección de sus beneficiarios.
Un buen comienzo es importante
"La administración fiduciaria es esencialmente un negocio de relaciones", dice Katrina. "Queremos crear confianza y una sólida relación de trabajo con nuestros clientes desde el principio. Entendemos que, desde la fase de incorporación, nuestro trabajo consiste en proporcionar contexto, educar, gestionar las expectativas y construir una base sólida para la relación desde el principio. De este modo, nuestras relaciones con los clientes están preparadas para durar y florecer durante muchos años".
Busque profundidad de experiencia en el equipo de servicios fiduciarios
La administración fiduciaria es un campo especializado que requiere un profundo conocimiento de los conceptos financieros y jurídicos que la rigen. "En Trident Trust, tenemos muchas funciones dentro de nuestro equipo de servicios fiduciarios: desde el cumplimiento hasta la contabilidad y experiencia corporativa, siempre hay una sólida red de apoyo para los administradores fiduciarios. Con el nivel adecuado de apoyo y experiencia dentro de nuestro equipo de servicios fiduciarios, podemos ver venir posibles retos, y sabemos cómo resolverlos antes de que se conviertan en problemas para el cliente", dice Katrina.
Valorar la atención al detalle
Fíjese en el tipo de preguntas que le hace un posible trustee en sus primeras interacciones. Los trustees tienen el deber fiduciario de actuar en interés de sus beneficiarios, lo que les exige un alto nivel de cuidado y diligencia en el desempeño de sus responsabilidades. "Los trustees deben prestar mucha atención al tipo de activos que gestionan", afirma Katrina. "Esto incluye comprender los términos específicos del trust, supervisar el rendimiento de los activos y asegurarse de que se cumplen todos los requisitos legales y regulatorios. Cualquier error o descuido en estas áreas podría afectar negativamente a los beneficiarios y abrir la exposición a la responsabilidad." Si parece que su posible trustee hace muchas preguntas antes de establecer un trust, lo más probable es que sea una buena señal de que se toma en serio sus responsabilidades fiduciarias.
Estarán al tanto de los cambios normativos en su nombre
Un buen administrador fiduciario debe conocer a fondo las leyes y reglamentos que rigen los trusts. Las leyes y los reglamentos cambian constantemente, por lo que el administrador debe ser capaz de estar al tanto de estos cambios y desarrollar estrategias eficientes para gestionar los activos del trust y trabajar con los profesionales adecuados para obtener asesoramiento especializado cuando sea necesario. "Dedicamos mucho tiempo a mantenernos al día del entorno normativo", afirma Katrina. "Tenemos los conocimientos y las capacidades para afrontar de forma proactiva cualquier cambio cuando surja la necesidad, y gracias a la formación y educación que nuestro equipo recibe regularmente, podemos adelantarnos a los cambios normativos y estar preparados para ellos, en lugar de simplemente reaccionar. También colaboramos estrechamente con expertos jurídicos, fiscales, reguladores y de otros ámbitos técnicos para obtener el asesoramiento pertinente cuando es necesario. Por último, comunicarnos con los clientes y ayudarles a mantenerse informados sobre las inminentes actualizaciones normativas es algo que nos tomamos muy en serio."
Desconfíe del "sí, sí, sí"
El administrador de su fideicomiso está ahí para ofrecerle opciones y soluciones, pero desconfíe de un trustee que sólo le diga lo que usted quiere oír. "En Trident Trust, nos esforzamos por ofrecer a nuestros clientes el mejor servicio posible y ofrecer soluciones a medida para ellos. Pero hay ciertos aspectos de la administración de un trust que están fuera de nuestro control - por ejemplo, a veces hay poco que podamos hacer acerca de los requisitos bancarios cada vez más estrictos o las obligaciones de información. Nos anticipamos a esos obstáculos cuando podemos y gestionamos las expectativas de nuestros clientes para guiarles a lo largo del proceso. Ser un 'yes man' no será bueno a largo plazo y es importante desconfiar de cualquier administrador fiduciario que actúe así", dice Katrina.
Cuidado con los posibles conflictos de intereses
Los trustees deben contar con políticas y procedimientos para gestionar los conflictos de intereses y actuar de acuerdo con su deber fiduciario de actuar en el mejor interés de sus clientes. "Hemos configurado nuestro negocio de tal manera que no ofrecemos servicios que puedan dar lugar a ningún tipo de conflicto de intereses para nuestros clientes", afirma Katrina. "Por tanto, no ofrecemos servicios de gestión de inversiones, jurídicos o fiscales, y las necesidades en esos ámbitos las cubren socios comerciales independientes del sector, como bancos, gestores de activos externos o bufetes de abogados".
Su éxito es nuestro éxito
Cuando lleva mucho tiempo trabajando con su fiduciario, éste pasa a formar parte de la familia. Debería poder imaginarse esto al considerar los servicios fiduciarios. "Cuando revisamos estructuras, miramos más allá de los próximos 5, 10 o incluso 25 años", dice Katrina. "Es una relación a largo plazo. Queremos entender lo que podría ir mal en el futuro de cadatrust individual y mitigarlo o planificarlo con antelación. Nuestro fuerte sentido del deber fiduciario significa que siempre actuaremos en el mejor interés del cliente, porque su mejor interés es también nuestro mejor interés."