El 2 de octubre de 2017, las Islas Caimán actualizaron su normativa contra el blanqueo de capitales en respuesta a la evolución de las normas internacionales en la materia. La nueva normativa se aplica a todos los fondos de inversión de las Islas Caimán; los fondos anteriormente exentos tienen hasta el 30 de septiembre de 2018 para cumplirla.
Las entidades de inversión no reguladas entran ahora en el ámbito de aplicación
Las nuevas regulaciones se aplican ahora a todas las personas que realizan negocios financieros relevantes ("RFB"), lo que significa que las entidades de inversión no reguladas (capital privado) ahora están obligadas a aplicar las mismas políticas y procedimientos de AML que las entidades reguladas. Las exenciones en materia de PBC disponibles anteriormente para los inversores de fondos no regulados han sido retiradas y estos fondos tienen hasta el 30 de septiembre de 2018 para cumplir con la nueva normativa.
Aspectos clave de la nueva normativa
Las nuevas normas aumentan las obligaciones impuestas a las entidades de las Islas Caimán y también las sanciones por incumplimiento.
- Mayores obligaciones. La nueva normativa sigue exigiendo la identificación y verificación de los clientes, el mantenimiento de registros, la presentación de informes internos y externos, los procedimientos de control interno y comunicación y la formación de los empleados. Sin embargo, ahora los fondos también deben aplicar un enfoque basado en el riesgo, observar la lista de países que no cumplen las normas del GAFI, adoptar procedimientos para seleccionar a los empleados a fin de garantizar un alto nivel en la contratación, y designar a un Oficial de Información sobre Blanqueo de Capitales ("MLRO", por sus siglas en inglés), un Oficial Adjunto de Información sobre Blanqueo de Capitales ("DMLRO", por sus siglas en inglés) y un Oficial de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales ("AMLCO", por sus siglas en inglés). El MLRO, el DMLRO y el AMLCO deben ser personas físicas de nivel directivo. El AMLCO también puede actuar como MLRO o DMLRO, pero no como ambos - el MLRO y el DMLRO deben ser personas físicas diferentes.
- Enfoque basado en el riesgo. La nueva normativa exige a las ORP que identifiquen, evalúen, comprendan, documenten y controlen los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo que les son aplicables en relación con sus clientes.
- Sanciones reforzadas. El incumplimiento dará lugar a multas de hasta 500.000 dólares canadienses y, en algunos casos, a penas de prisión de dos años.
Cómo podemos ayudar
Aunque la responsabilidad de garantizar el cumplimiento de la normativa recae en la entidad de inversión, la ley permite la delegación de las funciones de lucha contra el blanqueo de capitales siempre que el delegado esté situado en un país con legislación equivalente y que el propio delegado esté sujeto al régimen de lucha contra el blanqueo de capitales de esa jurisdicción equivalente. Nuestro experimentado equipo de profesionales puede ayudar a los fondos caimaneses a cumplir sus obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales:
- Desarrollar las políticas y los procedimientos necesarios para permitir la identificación de los clientes y la elaboración de informes;
- Recopilación y almacenamiento de toda la información de diligencia debida sobre los clientes;
- Calificación del riesgo de todos los clientes y aplicación de medidas adicionales de diligencia debida a las partes de alto riesgo;
- cotejar a los clientes con diversas listas de la OCDE/GAFI y bases de datos internacionales de listas negras;
- Proporcionar un MLRO, DMLRO y AMLCO; y
- Informar a las autoridades de las Islas Caimán cuando sea necesario.
Si desea más información sobre el nuevo Reglamento y cómo podemos ayudarle, póngase en contacto con nosotros:
También recomendamos consultar con un abogado local de las Islas Caimán.