Con un régimen fiscal favorable, un sólido sector de servicios financieros y una reputación consolidada como centro financiero de confianza, las Islas Caimán están bien posicionadas para apoyar el crecimiento de la industria mundial de la criptomoneda, y los reguladores de las Islas Caimán han trabajado duro para mantenerse al día con el cambiante panorama de los activos digitales.
En los últimos años, la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA) ha trabajado para establecer un marco normativo para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Esto ha incluido el desarrollo de directrices para VASPs y proveedores de servicios para asegurarse de que cumplen con sus obligaciones en virtud de la Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales, 2020 (la Ley VASP), las regulaciones contra el lavado de dinero (AMLR) y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT) leyes.
Registro y licencia
En primer lugar, la CIMA exige que los VASP se registren y/o obtengan una licencia en función de los servicios que presten. El registro es necesario cuando la intención de la VASP es emitir activos virtuales al público y se concederá una licencia VASP a las empresas que pretendan prestar servicios de custodia de activos virtuales o que deseen operar una plataforma de negociación.
Marco normativo
En segundo lugar, esta normativa exige a los VASP que apliquen un sólido programa de cumplimiento en materia de AML/CFT y que notifiquen las actividades sospechosas a las autoridades competentes. El regulador también exige a los VASP que apliquen procedimientos de debida diligencia con respecto al cliente (CDD), que incluyen la identificación y verificación de sus clientes y el origen de sus fondos. Se espera que las entidades de criptomoneda que operan en las Islas Caimán lleven a cabo evaluaciones periódicas de su programa de cumplimiento AML/CFT para garantizar que sea eficaz y esté actualizado. Esto puede incluir la revisión y actualización de las políticas y procedimientos, la formación periódica del personal y la realización de auditorías internas para identificar áreas de mejora. En caso de incumplimiento de las leyes o reglamentos, CIMA tiene derecho a adoptar medidas coercitivas contra los VASP, principalmente multas y suspensión de la licencia o revocación total de la misma, así como otras sanciones.
Para garantizar que las Islas Caimán sigan siendo un centro financiero de confianza, la CIMA está trabajando para garantizar que los VASP que operan en la jurisdicción estén sujetos a una sólida supervisión reglamentaria. Esto incluye inspecciones periódicas de los VASP para asegurarse de que cumplen sus obligaciones en virtud de las AMLR y otras normativas pertinentes. También se exige a los VASP que designen responsables de cumplimiento que se encarguen de supervisar su programa de cumplimiento AML/CFT y de garantizar que sea eficaz y esté actualizado. Se espera que los oficiales de cumplimiento tengan un conocimiento profundo de las regulaciones relevantes y estén familiarizados con las últimas tendencias y desarrollos en la industria de la criptomoneda en las islas.
Licencia"sandbox"
En tercer lugar, además del marco regulador para los VASP, las Islas Caimán también ofrecen licencias "sandbox" para las empresas de tecnología financiera. Esto permite a las empresas probar sus productos y servicios en un entorno controlado con el apoyo y la orientación de los reguladores, pero también con un grado adicional de supervisión. Una licencia sandbox es requerida por CIMA sobre todo cuando los servicios de criptomonedas ofrecidos no entran en las definiciones VASP que abarcan emisores de activos virtuales, custodios de activos virtuales, plataformas de negociación de activos virtuales y distribuidores de activos virtuales. Esta licencia sandbox se concede por un máximo de un año y permite a CIMA tener una mejor supervisión, proponer orientación y también imponer limitaciones a la empresa Fintech.
Obligaciones en curso
Las empresas registradas y autorizadas en virtud de la Ley VASP están obligadas:
- estar registrado a través de la plataforma REEFs,
- tener un domicilio corporativo en las Islas Caimán,
- como se mencionó anteriormente, cumplir con las AMLR y otras leyes AML/CFT, entre otras:
- aplicando políticas internas de lucha contra el blanqueo de capitales,
- mediante la formación anual del personal,
- nombrando funcionarios AML (AMLCO, MLRO y DMLRO),
- realizando una clasificación de riesgos de sus principales interesados, inversores, altos funcionarios, jurisdicción de operaciones
- poner las cuentas a disposición de CIMA para su inspección
- notificar a CIMA si el VASP tiene alguna licencia, oficina, sanciones en otras jurisdicciones,
- notificar a CIMA cualquier infracción en materia de AML y CFT,
- en caso de poseer una licencia VASP - ser auditado anualmente por un auditor aprobado por CIMA.
Conclusiones
En resumen, las Islas Caimán están adoptando un enfoque proactivo en la regulación de los VASP para garantizar que su sector de servicios financieros siga siendo competitivo y capaz de apoyar el crecimiento de la industria de la criptomoneda. Mediante la implementación de una supervisión regulatoria robusta y asegurándose de que los VASPs lleven a cabo evaluaciones periódicas de sus programas de cumplimiento AML/CFT, CIMA está trabajando para proteger la integridad del sistema financiero de las Islas Caimán y evitar que la jurisdicción sea utilizada para actividades ilegales.
Si desea obtener más información sobre el marco VASP, la CIMA ha publicado en su sitio web una serie de preguntas frecuentes muy útiles: https://www.cima.ky/vasp-faq
¿Cómo podemos ayudar?
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